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险资权益资产配置比重可以更高些

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放大字体  缩小字体    发布日期:2020-03-18  浏览次数:6
核心提示:美联储此次大幅降息带动全球掀起新一轮降息潮,我国央行也在引导市场利率往下走,促使大家对未来利率的中长期走势,即低利率趋势更加关注。关于低利率对保险资产管理影响的研究,既是我们应对疫情短期冲击的一个举措,更是行业面对的一个中长期挑战。行业应持续思考中长期低利率环境带来的问题和风险,同时需要围绕六大问题
  美联储此次大幅降息带动全球掀起新一轮降息潮,我国央行也在引导市场利率往下走,促使大家对未来利率的中长期走势,即低利率趋势更加关注。关于低利率对保险资产管理影响的研究,既是我们应对疫情短期冲击的一个举措,更是行业面对的一个中长期挑战。

    行业应持续思考中长期低利率环境带来的问题和风险,同时需要围绕六大问题进行再认识、再研究、再定位。一是关于结构,权益资产比重可以更高些,以谋取长期稳定收益;二是关于另类投资比例,不同国家和市场的差异较大,是动态过程,我国保险资金另类投资的比重还有提升空间;三是关于不同公司和不同结构,要允许并倡导差异化;四是关于投资模式,要体现保险机构投资者长期价值投资的理念,如股票投资和不动产投资的投资模式和操作策略需要优化调整;五是关于投资能力,低利率时期博取高收益需要下沉信用,如何兼顾风险和收益之间的关系,取决于风控能力和创新能力;六是关于保险投资业务链条,目前保险资金投资业务链与10年前有很大差异,需要根据市场趋势和行业定位再研究、再构造,要通过不断去延伸投资业务的产业链,增加产品、工具、项目、资产、交易对手等要素的选择空间。 

资产配置

   从国外经验看,应对低利率周期主要是五大手段,即增加权益投资,扩大另类投资,增加境外投资,控制负债成本,加强资产负债匹配。在这五大措施以外还可以结合我国市场实际,探索一些新的措施。通过这些问题的研究,深入系统思考保险资管行业何去何从、未来的发展方向。他建议关注研究日本保险业应对长期低利率环境挑战的经验和做法,以获得更多借鉴和启发。

   保险资管行业从2003年成立第一家保险资管公司至今已有17年的时间,尽管保险资管行业已取得很大进步,但从行业自身发展的成熟度、完整性和竞争力看,还有很多地方需要改革优化提升。这次疫情“危中有机”,要利用危机所带来的一些新机会,化解危机所带来的不利影响,同时思考一些深层次问题,为保险资管行业的长远发展做好规划。

 
关键词: 资产配置
 
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